踏入美股市場，選擇一家適合的券商是成功投資的第一步。在眾多選項中，第一證券 (Firstrade) 和盈透證券 (Interactive Brokers, IB) 無疑是台灣投資者最常比較的兩大巨頭。這篇文章將為您提供一份最全面的第一證和盈透證券比較，深入分析兩者在Firstrade IB 手續費、產品廣度、平台易用性等關鍵面向的差異，並提供客觀的美股券商推薦，旨在幫助您根據自身的需求，在2025年做出最明智的選擇。
第一證券 vs. 盈透證券：快速總覽核心差異
在深入探討細節之前，讓我們先透過一個清晰的表格，快速掌握 Firstrade 與 IB 的核心定位與區別。這就像選擇交通工具，有人喜歡簡單直觀、輕鬆上手的轎車，有人則需要功能強大、能應對各種路況的越野車。您的投資風格，決定了哪家券商更適合您。
| 比較項目 | 第一證券 (Firstrade) | 盈透證券 (Interactive Brokers) |
|---|---|---|
| 目標客群 | 美股新手、中長期投資者、專注美股市場者 | 活躍交易者、專業投資人、全球資產配置者 |
| 核心優勢 | 股票/ETF交易零手續費、全中文化介面與客服 | 全球市場准入、產品種類極廣、專業級交易工具 |
| 主要挑戰 | 國際電匯出金費用高昂、缺乏模擬帳戶 | 交易平台(TWS)學習曲線陡峭，不適合新手 |
| 模擬帳戶 | 無 | 有（提供100萬美元虛擬資金） |
從上表可見，Firstrade 主打「簡單、免費」，而 IB 則標榜「專業、全面」。這場第一證和盈透證券比較的本質，並非分出絕對的優劣，而是幫助您識別哪家券商的基因與您的投資 DNA 更為契合。
深入剖析：Firstrade (第一證券) 的優勢與潛在挑戰
Firstrade 長期以來都是台灣投資者進入美股市場的熱門起點，其最大的吸引力在於極低的入門門檻和對華語用戶的友好支援。讓我們深入探討它的魅力與需要注意的細節。
Firstrade 的核心優勢
- 股票/ETF交易零手續費：這是 Firstrade 最廣為人知的王牌。對於預算有限的新手，或是信奉「買入並持有」(Buy and Hold) 策略的長期投資者而言，零手續費意味著交易成本可以被最大程度地壓縮，每一分錢都能投入到資產本身。
- 全方位中文化服務：從開戶介面、交易平台到客戶服務，Firstrade 提供完整的繁體中文支援。當您遇到帳戶問題或交易疑問時，能夠用熟悉的語言與客服溝通，無疑能帶來極大的安全感與便利性，這對英文不夠流利的投資者是一大福音。
- 簡潔直觀的開戶與操作流程：Firstrade 的平台設計以簡單易用為核心。相較於專業交易軟體的複雜介面，它的網頁和手機 App 都非常直觀，讓新手可以快速上手，專注於投資決策而非研究軟體操作。
Firstrade 需要留意的挑戰
- 高昂的出金費用：這是 Firstrade 最常被詬病的缺點。目前（2025年）國際電匯出金費用約為25美元。如果您有頻繁將資金匯回台灣的需求，這筆費用累積下來將非常可觀，可能會侵蝕您的部分獲利。在進行Firstrade 出金規劃時，務必將此成本納入考量。
- 缺乏模擬帳戶功能：對於完全沒有交易經驗的新手來說，模擬倉是一個無風險練習的絕佳工具。Firstrade 未提供此功能，意味著投資者的第一筆交易就必須動用真實資金，這無形中增加了新手的心理壓力與試錯成本。
- 投資產品相對受限：雖然 Firstrade 提供了美股、ETF、期權和共同基金等主流產品，但相較於 IB，其產品線的廣度和深度都有所不及。它不支援期貨、外匯以及非美國市場的股票交易，對於希望進行全球化資產配置的投資者而言，這是一個明顯的限制。
第一證和盈透證券比較：選擇最適合您的美股投資夥伴
專業交易者首選：Interactive Brokers (盈透證券) 的全面解析
如果說 Firstrade 是新手村的友善嚮導，那麼 Interactive Brokers (IB) 就是金融世界的「瑞士軍刀」，功能強大、無所不包，是全球專業交易者和機構的首選。這也是為何在深入的第一證和盈透證券比較中，IB 總是代表著專業與深度。
Interactive Brokers 的壓倒性優勢
- 全球市場的入場券：IB 最大的魅力在於其無與倫比的市場覆蓋範圍。您可以透過單一帳戶交易全球超過30個國家、150個市場的金融商品，包括股票、期權、期貨、外匯、債券、基金等等。對於希望實現真正全球化投資的投資者，IB 是不二之選。更多資訊可參考 IB官方市場列表。
- 極具競爭力的交易成本與融資利率：IB 提供階梯式(Tiered)和固定式(Fixed)兩種手續費結構。對於交易頻繁的活躍用戶，階梯式收費極具吸引力，交易量越大，單位成本越低。此外，其融資利率（Margin Rate）在業界也處於最低水平，對於需要進行槓桿交易或賣空操作的投資者而言，能大幅降低資金成本。
- 旗艦級交易平台 (TWS)：Trader Workstation (TWS) 是 IB 的桌面交易平台，被譽為業界標竿。它提供了海量的訂單類型、專業的圖表分析工具、算法交易、期權策略分析等高階功能，能夠滿足最苛刻的專業交易需求。
- 完善的模擬交易系統：IB 提供功能齊全的模擬帳戶 (Paper Trading Account)，讓用戶可以在與真實市場完全同步的環境下，使用虛擬資金進行練習，這對於學習使用 TWS 平台、測試交易策略至關重要。
Interactive Brokers 的潛在門檻
- 陡峭的學習曲線：功能強大也意味著複雜。TWS 平台對新手來說極不友好，介面佈滿了各種專業術語和選項，需要花費相當長的時間去學習和適應。對於只想簡單買賣股票的投資者來說，無疑是殺雞用牛刀。
- 收費結構相對複雜：雖然總體成本低，但階梯式收費、數據訂閱費、平台費等名目較多，需要用戶仔細研究才能完全理解。不過值得慶幸的是，自2021年底起，IBKR Pro 帳戶已取消了每月10美元的帳戶閒置費，大大降低了持有成本。
Firstrade vs. IB 終極對決：全方位量化比較表格
文字描述之後，讓我們用一張更詳盡的量化表格，對 Firstrade 與 IB 進行一次全方位的硬碰硬比較。這將幫助您從數據層面，更清晰地看到兩者的差異。
| 功能/費用 | 第一證券 (Firstrade) | 盈透證券 (Interactive Brokers) |
|---|---|---|
| 最低入金 | $0 | $0 |
| 美股/ETF交易費 | $0 | 固定式：$0.005/股 (最低$1)；階梯式：依交易量遞減 |
| 期權交易費 | $0 (僅合約費) | 依合約價格而定，通常為 $0.15 – $0.65/合約 |
| 出金費用 (電匯) | $25 | 每月首次免費，之後每次$10 |
| 帳戶閒置費 | 無 | 無 (IBKR Pro 已取消) |
| 可交易市場 | 美國市場為主 | 全球超過30個國家、150個市場 |
| 投資產品種類 | 股票、ETF、期權、共同基金、債券 | 股票、ETF、期權、期貨、外匯、債券、基金、差價合約(CFD)等 |
| 交易平台 | 網頁版、手機App (簡單易用) | TWS桌面版、網頁版、手機App (功能專業複雜) |
| 安全性 (監管) | FINRA, SIPC 成員 | SEC, FINRA, SIPC 成員 |
| SIPC 保障 | 最高50萬美元 (含25萬現金) | 最高50萬美元 (含25萬現金)。詳情可參考 SIPC 官網。 |
情境分析：我該選擇 Firstrade 還是盈透證券？
看完了詳細的比較，問題回到了原點：到底該選誰？答案完全取決於您是誰，以及您的投資目標。讓我們模擬幾個常見的投資者畫像。
選擇 Firstrade 的情境 ✅
- 你是美股投資新手：剛開始接觸美股，希望有一個簡單、無壓力的平台。Firstrade 的零手續費和中文介面能讓你專注學習投資，而不是被複雜的操作和費用搞得頭昏腦脹。
- 你是長期價值投資者：你的策略是定期買入優質公司的股票或 ETF 並長期持有，交易頻率不高。零手續費對你來說是最大化複利效應的利器。
- 你的投資範圍主要在美國市場：你對投資其他國家市場的興趣不大，Firstrade 提供的美股和 ETF 已經能滿足你 90% 以上的需求。
選擇盈透證券 (IB) 的情境 ✅
- 你是活躍的交易者：你進行頻繁的日內交易或波段交易，對交易執行速度和低廉的單位成本有極高要求。IB 的階梯式佣金和強大平台是你的最佳武器。
- 你想成為全球化的投資者：你希望配置資產到歐洲、亞洲等不同市場，交易港股、日股，甚至外匯和期貨。IB 的全球市場准入能力無可替代。
- 你是期權或衍生品玩家：你需要複雜的期權策略分析工具和更廣泛的衍生品選擇。IB 的 TWS 平台在這方面遠勝 Firstrade。
手把手教學：盈透證券 (IB) 2025年台灣開戶流程圖解
考量到 IB 的專業性與許多投資者的興趣，這裡特別提供一份精簡的盈透證券 開戶流程指南，幫助您順利開啟全球投資之旅。
Step 1: 準備開戶所需文件
- 身份證明：中華民國身分證或護照（建議使用護照，與國際接軌）。
- 地址證明：最近三個月內的水電費帳單、銀行對帳單或駕照，上面需有您的姓名和居住地址。
Step 2: 進入官網，開始線上申請
前往 Interactive Brokers 官網，點擊「開立帳戶」，並選擇「個人投資者或交易者」。過程中，系統會引導您填寫電子郵件、用戶名和密碼。
Step 3: 填寫個人詳細資料
此部分需如實填寫您的個人資訊，包括姓名、地址、聯絡方式、出生日期、稅務信息（TIN，即您的身分證字號）等。所有地址建議使用英文填寫，可利用郵局的中文地址英譯服務。
Step 4: 填寫財務狀況與投資經驗
誠實填寫您的年收入、淨資產、流動資產等財務資訊。在投資經驗部分，選擇您希望交易的金融產品（如股票、期權）並填寫您的交易年資和知識水平。這會影響到券商批核給您的交易權限，請根據實際情況填寫。
Step 5: 簽署 W-8BEN 表格與帳戶協議
W-8BEN 表格是向美國國稅局聲明您為非美國稅務居民的文件，可享有稅務優惠。若不清楚細節，可參考這篇W-8BEN教學。此過程為全線上電子簽署，只需確認資料無誤即可。
Step 6: 上傳證明文件並等待審核
按照系統指示，上傳您先前準備好的身份證明和地址證明文件。提交後，通常需要1-3個工作天進行審核。審核通過後，您會收到電子郵件通知，即可開始準備入金。
常見問題 (FAQ)
結論
總結這場詳盡的第一證和盈透證券比較，我們可以清楚地看到，這兩家券商服務的客群有著鮮明的區隔。世界上沒有完美的券商，只有最適合您的券商。
Firstrade 像是一位親切的入門導師，它為新手鋪平了道路，用「零手續費」和「全中文化」移除了最初的障礙，讓您能輕鬆地踏出投資美股的第一步。但您需要留意其較高的出金成本和相對有限的發展空間。
Interactive Brokers 則像是一座巨大的金融軍火庫，它為專業人士和有志於全球市場的投資者提供了最頂尖的工具和最廣泛的選擇，讓您能以極低的成本在全球市場中馳騁。但您必須先征服其陡峭的學習曲線，才能駕馭這把利器。
最終的選擇權在您手中。請仔細評估您當前的投資知識、未來的投資藍圖以及您願意投入的學習時間。希望這篇深入的分析，能幫助您在 Firstrade 與 IB 之間，找到那個能陪伴您在投資道路上走得更遠、更穩健的最佳夥伴。如果您還想了解更多美股券商推薦資訊，歡迎點擊查閱。
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。