隨著全球化投資成為趨勢，選擇一個功能強大且能連結多國市場的券商平台，是現代投資者的首要課題。富途證券開戶（Futu）近年在台灣投資圈的討論度居高不下，其主打的「一App交易全球」概念，吸引了大量希望簡化投資流程的用戶。本篇指南將為您提供最完整的富途牛牛開戶教學，深入探討其平台功能、手續費結構，並客觀進行富途證券評價，協助您判斷這家券商是否符合您在2025年的投資佈局需求。
為什麼選擇富途證券 (Futu)？2025年優勢全面解析
在踏上開戶旅程之前，理解富途證券的核心優勢至關重要。Futu不僅僅是一個交易平台，它是由騰訊策略投資、並在美國納斯達克上市（代號：FUTU）的金融科技公司。這代表其營運不僅受到香港證監會（SFC）的嚴格監管，還需符合美國上市公司的高透明度財報標準，為投資者提供了一層額外的保障。
富途證券核心亮點
- 一站式全球市場准入：透過「富途牛牛」App，投資者可以輕鬆交易港股、美股、A股通、新加坡市場的股票、ETF、期權、期貨等多樣化商品，甚至包含在美上市的比特幣現貨ETF，實現真正的全球資產配置。
- 領先的交易技術：官方數據顯示，其交易系統的落盤速度最快可達0.0037秒，確保投資者在瞬息萬變的市場中能抓住先機。此外，其提供的5×24小時美股交易功能，讓投資者不受時差限制，隨時應對市場動態。
- 極具競爭力的費用結構：富途經常推出針對性的優惠活動，例如$0佣金買賣港股、美股碎股以及部分加密貨幣ETP。對於小額投資者或希望以低成本分批買入高價股的用戶而言，這項優勢極具吸引力。
- 免費即時報價與強大分析工具：多數券商會對港股和美股的即時串流報價（Level 2）收取費用，而富途則為用戶免費提供，這對於需要精確掌握市場脈動的交易者來說是一大福音。
- 活躍的投資社群：「牛牛圈」是富途內建的投資社群，用戶可以在其中交流心得、分享觀點，甚至觀看專家直播，這不僅降低了投資的孤獨感，也成為一個重要的資訊來源。
富途證券 vs. 其他海外券商（簡易比較）
想了解更多海外券商的詳細比較嗎？可以參考我們的美國證券開戶推薦2025｜海外券商全攻略，取得更全面的資訊。
| 功能特色 | 富途證券 (Futu) | 其他主流美股券商 (如Firstrade) |
|---|---|---|
| 交易市場 | 美、港、A股、新加坡等多市場 | 主要以美股市場為主 |
| 交易佣金 | 條件式$0佣金，多數交易有平台費 | 多為股票/ETF交易$0佣金、$0平台費 |
| 即時報價 | 免費提供港美股Level 2報價 | 基本報價免費，深度報價多需收費 |
| App體驗 | 功能整合度高，內建社群，資訊豐富 | 介面較簡潔，專注於交易核心功能 |
富途證券開戶前必讀：資格、文件與注意事項
在開始進行線上富途證券開戶前，確保您已準備好所有必要文件並了解相關規定，這將使整個流程更加順暢。對於台灣投資者而言，所需條件相對簡單。
開戶資格與必備文件
- ✓ 年齡要求：需年滿18歲，具備完全行為能力。
- ✓ 身份證明：有效的中華民國國民身分證。
- ✓ 智慧型手機：整個開戶流程需透過「富途牛牛」App完成，並需要使用手機鏡頭進行文件拍攝與人臉辨識。
重要注意事項
海外券商屬性：請務必認知，富途證券為註冊於香港的海外券商，並非台灣本地的金融機構。這意味著您的投資不受台灣的「證券投資人及期貨交易人保護基金」保障，而是適用於香港的「投資者賠償基金（ICF）」，保障上限為50萬港元。此外，所有交易損益與股息收入，均屬於海外所得，應遵循台灣的稅法規定進行申報。
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接下來，我們將帶您一步步完成線上開戶，過程比您想像的更簡單！
【圖文詳解】富途證券開戶流程：3分鐘線上完成申請
富途的線上開戶流程設計得非常直觀，用戶只需跟隨App內的指示操作即可。以下是為台灣投資者整理的詳細步驟：
- 下載App與註冊帳號：
前往 App Store 或 Google Play 商店，搜尋「富途牛牛」並下載。打開App後，選擇「台灣」地區，使用您的手機號碼接收驗證碼，設定登入密碼，即可完成基本註冊。 - 啟動開戶流程：
登入後，在App首頁通常會有醒目的「立即開戶」按鈕，點擊進入。系統會引導您開始填寫線上申請表。 - 上傳身份證明文件：
此步驟是關鍵。請準備好您的身分證正反面，並在光線充足的環境下，依照App內的取景框提示進行拍攝。確保照片清晰、無反光、所有資訊皆可辨識。 - 填寫個人資料：
系統會自動辨識您身分證上的部分資訊（如姓名、身分證號碼、出生日期），請仔細核對。您需要手動填寫居住地址、電子郵件、職業狀況等資訊。 - 財務背景與投資經驗調查：
依據監管要求，券商需要了解客戶的財務狀況與投資經驗，以評估其風險承受能力。請根據您的實際情況填寫，例如年收入、淨資產、投資目標以及過去的交易經驗等。 - 稅務資訊聲明 (W-8BEN)：
作為非美國公民投資美股，您需要線上簽署 W-8BEN 表格。這份表格主要用於聲明您的外國人身份，以便適用於股息預扣稅的稅收協定（台灣與美國無稅務協定，故現金股利稅率為30%）。此過程完全電子化，只需確認資訊無誤即可。若想深入了解 W-8BEN 表格的用途與填寫細節，可參考這篇關於美國證券開戶的文章。 - 風險披露與客戶協議：
請花時間閱讀相關的風險披露聲明與客戶協議，了解在富途進行交易的權利與義務。確認後，以電子方式簽署即可。 - 提交申請並等待審核：
完成以上所有步驟後，即可提交您的開戶申請。富途的審核效率很高，在資料齊全無誤的情況下，通常在1-3個工作日內即可完成審核。審核通過後，您會收到App推播或簡訊通知。
富途證券手續費全攻略：交易成本真的$0嗎？
「$0佣金」是富途強力的行銷口號，但這不代表交易完全沒有成本。了解完整的富途證券手續費結構，是控制投資成本的關鍵。其收費主要由「佣金」和「平台使用費」兩部分組成，並會因不同市場而異。
| 市場 / 項目 | 佣金 (Commission) | 平台使用費 (Platform Fee) | 其他費用 (代收機構費用) |
|---|---|---|---|
| 美股 (股票/ETF) | 每股 0.0049 美元 最低 0.99 美元/訂單 |
每股 0.005 美元 最低 1 美元/訂單 |
交收費、證監會費(SEC Fee)、交易活動費(TAF)等 |
| 美股碎股 | 免佣金 | 通常有每月免收筆數的優惠，超出後按標準收取 | 同上 |
| 港股 | 交易金額的 0.03% 最低 3 港元/訂單 (或參與免佣活動) |
固定套餐：15 港元/訂單 | 印花稅、交易費、交收費等 |
注意：以上費用為2025年參考標準，實際收費請以富途官方最新公告為準。特定活動期間可能會有費用減免。
從上表可見，即使在「免佣」的情況下，多數交易仍需支付「平台使用費」。對於頻繁交易或單筆金額較小的投資者，這筆固定費用可能會對總成本產生顯著影響。在進行富途證券開戶前，建議根據自己的交易習慣進行試算。
如何入金到富途證券？台灣投資者適用方法
成功開戶後，下一步就是存入資金。對台灣投資者而言，最主要且合規的富途證券入金方式是透過銀行進行海外電匯。雖然聽起來複雜，但實際操作相當直接。
電匯入金步驟：
- 在富途App獲取收款資料：登入富途牛牛App，進入「存入資金」頁面，選擇您想存入的幣種（如美元或港幣），系統會提供一組專屬於您的收款銀行帳戶資料，包含：收款銀行名稱、SWIFT Code、收款人姓名（您的英文譯名）及帳號。
- 前往銀行辦理匯款：您可以親自到台灣任何一家有外匯業務的銀行臨櫃辦理，或使用銀行的網路銀行進行線上海外匯款。請務必確保匯款人姓名與您在富途開戶的姓名完全一致。
- 發起匯款通知：完成匯款後，銀行會提供一張水單或交易紀錄。請將此憑證截圖或拍照，然後回到富途牛牛App的「存入資金」頁面，點選「我已匯款，發起通知」，填寫匯款金額與幣別，並上傳您的匯款憑證。
- 資金到帳：富途在收到您的匯款通知與銀行的款項後，會進行核對。一般來說，海外電匯需要1-3個工作天資金才會到帳。
專家提示：海外電匯會產生手續費，費用由「匯出銀行」與可能的「中間銀行」收取，總費用約在新台幣600至1,200元不等。為降低單次匯款的成本佔比，建議可以一次匯入較大金額，而非頻繁小額匯款。
富途證券安全嗎？監管與資產保障分析
對於將資金投入海外平台，安全性是所有投資者最關切的問題。我們可以從以下幾個層面來評估富途證券的安全性：
- 嚴格的金融監管：富途證券（香港）是香港證監會（SFC）認可的持牌法團（中央編號：AZT137），受到《證券及期貨條例》的嚴格規管。這意味著其在客戶資產隔離、風險管理、內部監控等方面都必須符合高標準。您可以親自前往香港證監會官方網站查詢其牌照狀態。
- 上市公司背景：其母公司富途控股（Futu Holdings Limited）是美國納斯達克（NASDAQ）的上市公司。作為上市公司，它必須定期公開其財務報表，並接受美國證券交易委員會（SEC）的監督，公司治理與財務狀況相對透明。更多資訊可參考其在納斯達克的掛牌頁面。
- 客戶資產隔離：根據法規，客戶的證券資產被獨立存放在受監管的銀行託管帳戶中，與公司的自有資產完全隔離。即使公司本身出現財務問題，客戶的資產也受到保護，不會被用於抵債。
- 投資者賠償基金：如前所述，客戶享有香港投資者賠償基金（ICF）提供的保障，若因持牌券商倒閉而蒙受損失，每位投資者可獲得最高50萬港元的賠償。
綜合來看，富途證券在合規性與安全性方面具備了國際級券商應有的水準。然而，投資者仍需了解任何海外投資都伴隨著地緣政治、匯率波動等潛在風險。
常見問題 (FAQ)
Q1：台灣投資人透過富途證券投資需要繳稅嗎？
需要。透過富途交易產生的資本利得（價差）以及收到的股息，均屬於海外所得。根據台灣現行稅法，若個人全年海外所得總額達新台幣100萬元，需計入基本所得額；若基本所得額超過670萬元的免稅額，則需繳納20%的基本稅額（俗稱最低稅負制）。美股的現金股利會被預扣30%的稅款。
Q2：富途證券開戶有最低資金要求嗎？
富途證券開戶本身沒有最低入金門檻，您可以開戶後再決定何時及存入多少資金，給予投資者很大的彈性。不過，考量到海外電匯的固定成本，一次存入足夠的金額會比較划算。
Q3：富途的「$0佣金」是真的完全免費嗎？
不完全是。如前文手續費分析所述，「$0佣金」通常指的是券商不收取買賣的佣金，但您仍可能需要支付「平台使用費」以及由交易所或監管機構收取的規費（如印花稅、SEC費等）。這是海外券商常見的收費模式，交易前務必詳閱費用明細。
Q4：從富途證券出金（提款）回台灣方便嗎？
方便。出金流程與入金類似，只是方向相反。您需要在富途牛牛App內提交出金指令，填寫您在台灣的銀行外幣帳戶資料（須為本人帳戶）。富途審核後會將款項匯出，同樣需要1-3個工作天到帳，並且銀行端會收取一筆匯入匯款的手續費。
Q5：富途的帳戶類型有哪些？可以融資交易嗎？
富途主要提供「現金帳戶」和「融資融券帳戶」（又稱保證金帳戶）。在開戶時，您可以根據自己的風險偏好選擇。融資帳戶允許投資者向券商借錢來放大投資，可以進行當沖或賣空等操作，但風險也相對較高，適合有經驗的投資者。
結論
總結而言，富途證券開戶為台灣投資者開啟了一扇通往全球市場的便捷大門。其強大的App功能、豐富的市場資訊、活躍的社群生態以及對多市場的支援，使其成為一個極具吸引力的一站式投資平台，特別適合對科技工具接受度高、希望同時佈局美股與港股的投資者。
然而，投資者也必須清楚認知其費用結構並非絕對的零成本，平台使用費是必須考量的環節。同時，作為海外券商，其在投資者保障與稅務申報方面與本土券商有所不同。在2025年，若您正在尋找一個能夠整合多元投資需求、提供優質交易體驗的平台，富途證券無疑是值得納入考慮的優質選項。最終決定前，請務必評估自身的投資風格與需求，做出最適合您的選擇。
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。所有投資均涉及風險，過去的表現並不代表未來的回報。在做出任何投資決定前，請尋求獨立的財務建議。