在波動劇烈的加密貨幣市場中，許多投資者尋求一種既能參與市場增長，又能有效管理風險的策略。您是否也曾困擾於何時該買入、何時該賣出？派網（Pionex）推出的「屯幣寶」便是一款為此而生的自動化投資工具。這份詳盡的派網屯幣寶教學將帶您從零開始，深入解析其運作原理、派網屯幣寶設定的關鍵技巧，並探討其潛在風險，幫助您在2025年掌握這個強大的資產增值利器。

許多在 PTT 論壇上討論的投資者，常在「長期持有（HODL）」與「頻繁交易」之間擺盪。屯幣寶提供了一種中間路線——透過系統化的「再平衡」機制，自動執行「高賣低買」，目標是在維持投資組合比例的同時，賺取更多目標幣種的數量。這不僅省去了手動操作的繁瑣，更排除了人性中的貪婪與恐懼，讓投資決策回歸理性與紀律。

本文將全面剖析屯幣寶的每一個環節，從基礎概念到進階應用，無論您是加密貨幣新手，還是正在尋找更高效管理資產的老手，都能從中獲得啟發。讓我們一起揭開屯幣寶的神祕面紗，看看它如何成為您在幣圈航行時的穩定羅盤。🧭

派網屯幣寶是什麼？從「雙幣輪動」到多幣種資產管理者

派網屯幣寶（Pionex Coin Accumulation Bot），其前身是「雙幣輪動」，最初的設計理念是專注於兩種資產之間的平衡。然而，隨著市場需求的多樣化，派網將其升級，現在的屯幣寶已不再侷限於兩種幣，用戶可以根據自己的投資偏好，自由選擇多個幣種組成一個投資組合。

它的核心使命非常明確：在維持投資組合特定比例的同時，透過自動化的買賣，逐步增加您所持有的加密貨幣總數量。

想像一下，您是一位調酒師，目標是調製一杯完美比例的雞尾酒。例如，您設定的配方是「60% 的比特幣（BTC）蘭姆酒」加上「40% 的以太坊（ETH）萊姆汁」。

• 當市場波動時：某天，BTC 價格大漲，使得您這杯「雞尾酒」中，「蘭姆酒」的比例上升到了 70%。
• 屯幣寶的行動：作為一個精準的調酒機器人，屯幣寶會自動賣掉多出來的 10% BTC，並用這筆錢買入相對便宜的 ETH，直到整杯酒的比例重新回到完美的 60:40。
• 最終結果：雖然您的總資產價值（以法幣計算）會隨市場波動，但透過這次操作，您持有的 ETH 數量增加了。反之，當 ETH 上漲時，它會賣掉 ETH 買入 BTC，增加 BTC 的數量。

這個過程就是「再平衡」（Rebalancing）。長期下來，透過不斷地在不同幣種之間「高賣低買」，屯幣寶旨在賺取幣價波動產生的價差，並將其轉化為更多的幣。這是一種適合長線看好整體加密市場，並希望以相對穩健方式累積資產的策略。

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屯幣寶的核心原理：自動化再平衡的魔力 🪄

要真正掌握這份派網屯幣寶教學，理解其背後的「自動化再平衡」機制至關重要。這不僅是一個技術術語，更是一種歷史悠久且被證明有效的投資哲學，諾貝爾經濟學獎得主哈里·馬科維茨（Harry Markowitz）提出的現代投資組合理論（Modern Portfolio Theory）便是其理論基石之一。

再平衡如何運作？

再平衡的本質是紀律性的逆勢操作。當投資組合中的某個資產因為價格上漲而佔比過高時，就賣出部分獲利了結；當某個資產因價格下跌而佔比過低時，就買入一些「打折」的資產。屯幣寶將這個過程完全自動化，並提供了兩種主要的觸發方式：

1. 按時間再平衡：您可以設定一個固定的時間間隔，例如每 12 小時、每天或每週，無論市場如何波動，時間一到，機器人就會檢查並調整投資組合至初始比例。這是一種最簡單、最規律的方式。
2. 按比例再平衡：您可以設定一個「失衡閾值」，例如 5%。只有當某個幣種的實際佔比與目標佔比的差距超過 5% 時，機器人才會啟動再平衡。這種方式更貼近市場波動，只有在顯著偏離時才進行交易，可能減少不必要的交易費用。

一個實際案例：BTC/ETH/BNB 投資組合

假設您創建了一個 10,000 USDT 的屯幣寶，配置如下：

• BTC：50% (價值 5,000 USDT)
• ETH：30% (價值 3,000 USDT)
• BNB：20% (價值 2,000 USDT)

一個月後，市場發生變化，BTC 表現強勢，而 BNB 略有回調。您的投資組合變成了：

• BTC：價值 6,600 USDT (佔比 60%)
• ETH：價值 3,300 USDT (佔比 30%)
• BNB：價值 1,100 USDT (佔比 10%)

此時，如果觸發再平衡，屯幣寶會自動：

1. 賣出 BTC：將 BTC 的佔比從 60% 降回目標的 50%。
2. 買入 BNB：將賣出 BTC 所得的資金，用來購買 BNB，使其佔比從 10% 回升至目標的 20%。
3. ETH 佔比不變：由於 ETH 的佔比仍在 30%，此次操作可能不會涉及 ETH。

通過這次操作，您不僅鎖定了 BTC 的部分利潤，還在 BNB 相對低價時增加了持倉。這就是屯幣寶在波動中累積幣量的核心邏輯。

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策略比較：屯幣寶 vs. HODL vs. 網格 vs. 定期定額

選擇投資工具時，沒有絕對的好壞，只有適不適合。為了讓您更清楚地了解屯幣寶的定位，我們將其與其他幾種常見的加密貨幣投資策略進行比較。📊

策略	核心邏輯	優點	缺點	適合市場
派網屯幣寶	多幣種組合，自動高賣低買再平衡，賺取幣量。	分散風險、自動化、穿越牛熊，適合長期累積。	單邊大牛市可能跑輸單純持有強勢幣；需支付交易手續費。	震盪市、緩漲市
單純持有 (HODL)	買入後長期持有，不進行任何操作，信仰時間價值。	操作簡單，在單邊大牛市中能完整享受漲幅，無交易成本。	心理壓力大，震盪市無收益，熊市回撤巨大。	長期單邊牛市
網格交易	在特定價格區間內，設定多個買賣點，不斷低買高賣套利。	震盪市套利神器，資金利用率高，穩定現金流。	價格突破區間後會停止套利，或產生浮虧；不適合趨勢行情。	區間震盪市
定期定額 (DCA)	固定時間投入固定金額，買入單一或多種資產。	攤平成本、無需擇時、強迫儲蓄，適合新手。	資金是定期投入，而非一次性；錯過底部大幅拉升的機會。	長期熊市或緩漲市

所以，我該選擇哪一個？

• 💡 如果您看好數個主流幣的長期發展，但不想猜測哪個會是短期內的領漲者，並希望系統能幫您自動鎖定利潤、加倉潛力幣，屯幣寶是絕佳選擇。
• 💡 如果您對某個幣種有極強的信仰，且能承受巨大波動，願意用數年的時間等待其價值爆發，那麼單純持有 (HODL) 最為純粹。
• 💡 如果您判斷某個幣對會在一個明確的價格區間內來回波動，希望從這些小波動中持續賺取穩定收益，那麼網格交易更具優勢。
• 💡 如果您是小資族，每月有固定收入想投入幣圈，但不想一次性承擔太大風險，定期定額是分散風險、積少成多的好方法。

總結來說，屯幣寶的核心優勢在於其「動態資產管理」的能力，它不是單純的買入持有，也不是純粹的短線套利，而是在宏觀看漲的基礎上，進行微觀的優化調整，力求在控制風險的同時，實現資產的複利增長。

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手把手派網屯幣寶設定教學 (2025 最新圖文版)

理論說了這麼多，現在就進入實戰環節！本節將提供詳細的步驟，引導您完成第一個派網屯幣寶的創建。請跟隨以下步驟操作：

第一步：註冊並登入派網帳戶

如果您還沒有派網帳戶，可以透過派網官網進行註冊。完成身份驗證（KYC）是保障您資產安全的重要環節，建議盡快完成。

第二步：存入資金

屯幣寶需要啟動資金。您可以從其他交易所或錢包將 USDT、BTC、ETH 等加密貨幣轉入您的派網現貨帳戶。您也可以透過派網的信用卡買幣功能直接入金。

第三步：找到並選擇「屯幣寶」

登入後，在派網 App 或網頁版的「交易」或「量化交易」頁面中，找到「屯幣寶」或「Coin Accumulation Bot」，點擊進入。

第四步：配置您的屯幣寶參數

這是最關鍵的一步，您的設定將直接影響機器人的表現。

• 選擇幣種：點擊「+ 添加幣種」，您可以選擇 2 至 10 個您看好的幣種。建議選擇市值較高、流動性好的主流幣，例如 BTC, ETH, SOL, BNB 等。避免選擇波動性極端或不知名的小幣。
• 設定比例：為您選擇的每個幣種設定目標佔比，總和必須為 100%。您可以平均分配，也可以根據您對不同幣種的信心程度進行加權分配。例如，BTC 50%, ETH 30%, SOL 20%。
• 投入資金：輸入您希望投入的總金額（通常以 USDT 計價）。系統會顯示最低投資額要求。
• 選擇再平衡模式（高級設定）：
  • 按比例：這是預設也是較推薦的模式。設定一個觸發閾值（例如 1%~5%）。當任何一個幣的佔比偏離目標超過這個閾值時，就會觸發再平衡。閾值越小，交易越頻繁。
  • 按時間：選擇一個固定的時間間隔，如 1 小時、12 小時、1 天、7 天等。適合希望規律調整、不想過於頻繁交易的投資者。

第五步：創建並啟動機器人

所有參數設定完畢後，仔細檢查一遍。確認無誤後，點擊「創建機器人」。系統會立即按照您設定的比例，將您投入的 USDT 買入相應的幣種，您的第一個屯幣寶就正式開始運行了！

第六步：監控與調整

您可以在「我的訂單」或「交易機器人」頁面隨時查看屯幣寶的運行狀況，包括目前的持倉、總利潤、套利次數等。雖然屯幣寶是自動化的，但定期（例如每週或每月）檢視其表現，並根據市場大趨勢的變化考慮是否需要手動停止並重新開單，也是一個好習慣。

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進階策略：如何最大化屯幣寶收益？

掌握了基礎的派網屯幣寶教學後，讓我們探討一些能提升效益的進階策略。這些策略需要您對市場有更深的理解，但也能帶來更好的潛在回報。

策略一：幣種選擇的藝術

• 核心 + 衛星策略：將大部分資金（如 70-80%）配置在 BTC 和 ETH 這類相對穩定的「核心資產」上。剩餘的資金（20-30%）則可以配置在您看好且波動性較大的「衛星資產」上，如 SOL, AVAX, L2 賽道龍頭等。這樣既能穩定基礎，又能博取高增長潛力。
• 選擇相關性適中的幣種：如果選擇的幣種走勢完全同步（強正相關），那麼再平衡的效果會大打折扣，因為它們會同漲同跌。選擇一些走勢有差異、屬於不同賽道的幣種，可以創造更多再平衡的機會。例如，一個 BTC/ETH 的組合，再加上一個專注於遊戲（GameFi）或去中心化儲存的幣種。

策略二：根據市場週期調整再平衡模式

• 牛市初期/中期：市場波動加劇，趨勢向上。此時可以考慮使用「按比例」再平衡，並將閾值設得稍大一些（如 5%），避免在強勢上漲過程中過早賣出領漲的幣，讓利潤跑得更遠。
• 震盪市/熊市：市場方向不明，來回拉鋸。此時可以將「按比例」的閾值調小（如 1-2%），或者改用「按時間」（如每天）再平衡，以捕捉更多的小波動，累積更多幣量，為下一輪牛市做準備。

策略三：結合趨勢判斷，適時加減倉

雖然屯幣寶是自動的，但您仍然是最終的決策者。當您判斷市場可能進入長期熊市底部區域時，可以考慮分批向運作中的屯幣寶「增加投資」。反之，當市場極度狂熱，出現明顯泡沫跡象時，可以考慮「提取利潤」或完全關閉機器人，將部分資產轉為穩定幣，鎖定收益。

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風險與挑戰：使用屯幣寶前必須了解的真相

任何投資工具都非萬能，屯幣寶也不例外。在投入資金前，充分了解其潛在的派網屯幣寶風險至關重要，這能幫助您建立合理的預期，避免不必要的損失。

• ⚠️ 整體市場下跌風險：屯幣寶的核心是「賺幣」，而不是「賺錢（法幣）」。如果您的投資組合中所有幣種的價格都持續下跌，即使屯幣寶幫您賺到了更多的幣，您的總資產以法幣計價仍然會虧損。它無法抵禦系統性的熊市風險。
• ⚠️ 錯過單幣爆發的機會成本：當市場出現一個超級強勢的「妖幣」，在短時間內上漲數倍甚至數十倍時，屯幣寶會因為再平衡機制而提前賣出這個幣，去購買其他表現較弱的幣。這意味著您將無法完整享受到這個妖幣的全部漲幅，相較於單純 HODL 該幣，收益會較低。
• ⚠️ 交易手續費磨損：每一次再平衡都是一次真實的買賣交易，會產生手續費。雖然派網的手續費在業界相對較低，但如果再平衡閾值設定得太小，導致交易過於頻繁，長期下來手續費也會侵蝕一部分利潤。
• ⚠️ 平台風險：如同所有中心化交易所一樣，將資產存放在派網也存在平台風險，例如駭客攻擊、平台倒閉等極端情況。因此，建議將屯幣寶作為資產配置的一部分，而非投入全部身家。

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派網屯幣寶常見問題 FAQ

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結論：屯幣寶是您加密資產的智慧管家

經過這份詳盡的派網屯幣寶教學，相信您對這個工具有了全面而深刻的認識。屯幣寶並非一個能保證穩賺不賠的聖杯，而是一個基於成熟投資哲學——資產再平衡——所打造的智慧化工具。

它最適合那些：

• ✅ 長期看好加密貨幣市場的價值投資者。
• ✅ 希望分散投資，不想將賭注押在單一幣種上的人。
• ✅ 沒有時間或精力頻繁盯盤，尋求自動化、懶人投資法的人。
• ✅ 希望透過紀律化操作，克服人性弱點的投資者。

在 2025 年及未來的市場中，波動仍將是常態。與其在波動中焦慮，不如利用像屯幣寶這樣的工具，將波動轉化為增加持幣數量的朋友。設定好您的投資組合，讓機器人為您 7×24 小時不間斷地工作，您則可以專注於生活與長期目標。這或許就是屯幣寶帶給我們最重要的價值——一種更從容、更穩健的加密資產增長之道。

*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。