在當今這個數位金融時代，人手一機即可參與股市投資，已不再是遙不可及的夢想。然而，對於許多初入市場的投資新手而言，股票如何買賣依然是一個充滿問號的領域。您是否也曾在完成線上開戶後，對著券商APP上密密麻麻的數字和術語感到徬徨無助？或是對於具體的股票下單教學流程感到困惑，遲遲不敢踏出第一步？別擔心，這份專為股市新手設計的全面指南，將從最基礎的開戶準備，到深入解析交易介面的每一個細節，手把手帶您實際操作，讓您徹底搞懂新手買股票的完整流程，自信地完成您的第一筆交易。
踏出第一步：股票買賣前你必須完成的三大準備
在真正投入資金進行股票交易之前，完善的前置作業是確保投資之路順暢的基石。這不僅僅是開設一個帳戶那麼簡單，更關乎您的資金安全、交易效率以及投資心態的建立。以下三大準備工作，是每位新手投資者都必須嚴肅對待的起手式。
1. 開立證券戶：你的股市入場券
要進行股票買賣，您需要擁有兩個關鍵帳戶：
- 證券集保戶：俗稱「證券戶」，這個帳戶專門用來記錄您名下持有的股票資產，就像是您的「股票存摺」。
- 銀行交割戶：這是與證券戶綁定的銀行帳戶，專門用於處理買賣股票時的款項進出。買股票時，款項會從這裡扣除；賣出股票後，資金也會匯入此帳戶。
現在大多數券商都提供線上開戶服務，過程相當便捷。在選擇券商時，除了考量手續費折扣外，更應該重視其交易APP的穩定性與操作流暢度。一個好的APP能讓您在分秒必爭的市場中，迅速完成下單與查詢，是不可或缺的利器。建議可以多方比較，或參考 fmstudio.blog 上的券商比較文章，選擇最適合您需求的夥伴。
2. 準備投資資金：切勿將所有雞蛋放在同一個籃子
投入股市的資金，應該是您在扣除日常生活開銷、緊急預備金（通常建議為6個月生活費）之後的「閒置資金」。千萬不要使用需要短期動用的資金，或是透過借貸來投資。股市有其波動性，使用閒置資金能讓您在面對市場震盪時，保持更平穩的心態，避免因急需用錢而被迫賣在不理想的價位。
對於新手而言，初期投入的金額不必過高。隨著「零股交易」的普及，即使是幾千元新台幣，也能買入像台積電（2330）這樣的高價股，這大大降低了進入市場的門檻。重點在於開始參與，並從實戰中學習與感受市場脈動。
3. 建立正確心態：投資而非投機
在學習股票如何買賣的過程中，心態的建立甚至比技術更為重要。您需要清楚分辨「投資」與「投機」的差異：
- 投資：基於對公司基本面的研究與認可，買入並長期持有，期望分享公司成長的果實，賺取資本利得與股息。這是一種理性的價值判斷。
- 投機：專注於短期的價格波動，試圖預測市場情緒，賺取價差。這更像是一場心理博弈，風險相對較高。
作為新手，建議從「投資」的角度出發，選擇體質健全、您所了解的產業或公司開始。將每一次的買賣都視為一次學習機會，持續吸收財經知識，而非追求一夜致富的奇蹟。
掌握股票如何買賣的關鍵，從看懂交易介面開始
【圖解】股票下單教學：看懂券商APP交易介面
當您登入券商APP，準備進行交易時，首先映入眼簾的就是個股的報價頁面。這個頁面是您下達指令的戰情中心，理解其中的各項資訊至關重要。讓我們一步步拆解，讓您不再對這些數字感到陌生。
認識你的交易戰場：五檔報價
「五檔報價」是交易介面的核心，它即時顯示了市場上最接近成交價的買賣雙方力量。您可以把它想像成一個菜市場的叫價看板：
- 委買五檔：顯示目前市場上出價最高的五個「想買」的價格，以及各自掛出的數量。價格由高到低排列，最上面的「買一」代表當前最高的買進價。
- 委賣五檔：顯示目前市場上開價最低的五個「想賣」的價格，以及各自掛出的數量。價格由低到高排列，最上面的「賣一」代表當前最低的賣出價。
觀察五檔報價的掛單量變化，可以初步感受市場的多空氣氛。如果委買掛單量遠大於委賣，可能代表買方力道較強，反之亦然。對於想快速成交的投資人，可以直接參考「賣一價」來買進，或參考「買一價」來賣出。
股票交易的核心指令：委託單類型
下單時，您需要選擇「委託單」的類型，這決定了您的交易希望以何種方式成交。最常見的兩種是「限價單」和「市價單」。
| 委託單類型 | 說明 | 優點 | 缺點 | 適用情境 |
|---|---|---|---|---|
| 限價單 (ROD) | 指定一個「您願意接受的最高買價」或「最低賣價」。只有當市價達到或優於您設定的價格時，訂單才會成交。當日未成交則自動取消。 | 精準控制成本與獲利，避免買貴或賣便宜。 | 若市場價格未觸及設定價，可能無法成交，錯失行情。 | 股價波動不大，或對買賣價格有明確目標時。 |
| 市價單 | 不指定價格，以當時市場上最有利的價格立即撮合成交。買進時會以當下最低的委賣價成交，賣出時則以最高的委買價成交。 | 成交速度最快，幾乎保證成交。 | 成交價不確定，在市場快速波動時可能與預期有落差。 | 急於買入或賣出，追求成交效率，例如追漲、停損時。 |
對於新手而言，建議優先使用「限價單」，這能幫助您建立成本概念，避免因市場劇烈波動而造成非預期的損失。這也是練習股票如何買賣技巧的基礎。
交易單位解密：一張、一股與零股
在台股市場，傳統的交易單位是「一張」，代表1000股。但對於小資族來說，一次購買一張高價股的資金壓力較大。為此，台灣證券交易所推出了「零股交易」制度，讓投資人可以買賣1股至999股的股票。
- 盤中零股交易：交易時間為 09:10 至 13:30，每隔一段時間集合競價撮合一次，流動性較佳。
- 盤後零股交易：交易時間為 13:40 至 14:30，在收盤後僅撮合一次。
零股交易的出現，使得小額資金也能參與市場，實現資產配置與分散風險，是新手入門的絕佳途徑。想了解更多關於零股的知識，可以參考零股交易全攻略。
股票如何買賣的實戰流程：從選股到成交
理論知識具備後，接下來就是實際操作的環節。股票的買賣流程可以簡化為以下四個關鍵步驟，掌握了這個流程，您就跨過了從新手到實踐者的重要一步。
步驟一：選定你的投資標的
選股是投資的起點，也是最考驗功力的環節。新手可以從自己熟悉的產業或日常生活中接觸到的知名公司著手。例如，您每天都在使用的手機、電腦，或是常去消費的連鎖商店，這些公司的股票都可能成為您的研究對象。選股主要有兩大流派：
基本面分析：關注公司的「內在價值」。透過分析公司的財務報表（如營收、每股盈餘EPS、本益比P/E）、產業前景、競爭優勢等，判斷公司是否值得長期投資。您可以透過 台灣證券交易所的公開資訊觀測站查詢相關財報數據。
技術面分析：專注於「價格與成交量」的變化。透過研究K線圖、均線、KD指標等圖表工具，試圖從過去的價格走勢中找出規律，預測未來的股價方向。這比較適合短線操作或尋找買賣點。
新手建議以基本面為主，技術面為輔，選擇體質穩健的龍頭股或高股息ETF（如0050、0056）作為入門標的，風險相對較低。
步驟二：執行下單指令
選定標的後，打開您的券商APP，按照以下流程操作即可完成下單：
- 輸入股票代號：例如，台積電的代號是「2330」。
- 選擇交易類型：選擇「整張」或「零股」。
- 設定委託單：選擇「限價」或「市價」，若為限價單，需輸入您期望的價格。
- 輸入數量：整張單位為「張」，零股單位為「股」。
- 確認並送出：仔細核對所有資訊無誤後，輸入交易密碼送出委託單。
步驟三：確認委託與成交回報
送出委託單後，您可以在APP的「委託回報」或「交易狀態」查詢訂單狀況。常見的狀態有：
- 委託成功：表示您的訂單已成功送至交易所排隊等待撮合。
- 部分成交：當您的訂單數量較大時，可能只成交了一部分。
- 完全成交：恭喜！您的訂單已全部成交。
- 已取消/委託失敗：您手動取消了訂單，或因某些原因（如價格設定不符規定）導致委託失敗。
步驟四：股票賣出與資金交割
賣出股票的流程與買進大同小異，只是將「買進」指令改為「賣出」。成功賣出後，最重要的環節就是「資金交割」。台股市場實行「T+2」交割制度：
- 買進股票：您必須在成交日（T日）後的第二個營業日（T+2日）上午10點前，確保交割戶內有足夠的款項以供扣款。
- 賣出股票：賣出股票所得的款項，也會在T+2日匯入您的交割戶。
【重要提醒】若在T+2日扣款失敗，即構成「違約交割」。這會嚴重影響您的信用紀錄，不僅該證券帳戶會被凍結，未來想在任何金融機構申辦信用卡、貸款等都會極其困難，後果非常嚴重，務必謹慎對待。
降低交易成本：不可不知的股票買賣手續費與稅負
每一次的股票買賣都伴隨著一定的交易成本，這些看似微小的費用，長期累積下來也會影響您的最終報酬。了解這些成本的構成，是優化投資績效的必修課。
交易手續費：券商的折扣戰
根據法規，券商向投資人收取的手續費公定費率為成交金額的0.1425%，買進和賣出時都會收取。不過，為了吸引客戶，各家券商會提供不同的手續費折扣，從6折、5折到2.8折不等，甚至有些新興券商會推出更低的優惠方案。
計算公式：成交價 × 股數 × 0.1425% × 券商折扣
值得注意的是，單筆手續費若不足新台幣20元，大多數券商會以20元計算（稱為「低消」）。不過，這項規定對零股交易者較為不利，因此許多券商已針對零股交易推出最低1元的優惠方案，這對小資族來說是一大利多。
證券交易稅：賣出時才需要繳納
這是政府收取的稅負，只在「賣出」股票時課徵，買進時不用。稅率如下：
- 一般股票：成交金額的 0.3%
- ETF（指數股票型基金）：成交金額的 0.1%
成本計算實例
假設小明以每股100元的價格，買進一張A公司股票（1000股），並在股價上漲至110元時賣出。他的券商手續費折扣為5折。
買進成本：
- 股款：100元 × 1000股 = 100,000元
- 手續費：100,000元 × 0.1425% × 0.5 = 71.25元 (取71元)
- 總成本：100,000 + 71 = 100,071元
賣出收入：
- 股款：110元 × 1000股 = 110,000元
- 手續費：110,000元 × 0.1425% × 0.5 = 78.375元 (取78元)
- 交易稅：110,000元 × 0.3% = 330元
- 淨收入：110,000 – 78 – 330 = 109,592元
最終獲利：109,592元 – 100,071元 = 9,521元
透過這個實例，您可以清楚看到交易成本是如何影響最終的投資成果。因此，在追求價差的同時，別忘了將這些必要費用也納入考量。
新手進階：除了單次買賣，你還能這樣投資
當您熟悉了基本的股票買賣流程後，可以開始探索一些不同的投資策略，讓您的資產配置更加多元，並找到最符合您個性的投資方式。
定期定額：懶人投資的福音
「定期定額」是一種在固定時間（如每月6號）投入固定金額的投資策略，也就是俗稱的「存股」。這種方式最大的好處是利用了「平均成本法」（Dollar-Cost Averaging, DCA）的概念。
- 股價高時：固定金額能買到的股數較少。
- 股價低時：同樣的金額能買到更多的股數。
長期下來，您的平均持股成本會被平滑化，有效分散了單次買在高點的風險。這種策略非常適合沒有時間頻繁看盤的上班族，或是對市場波動較為敏感的穩健型投資者。許多券商APP都內建了定期定額功能，您可以輕鬆設定投資標的（如0050、00878等ETF）與扣款金額，讓系統自動為您執行投資計畫。
當日沖銷（當沖）：高風險高報酬的遊戲
「當日沖銷」是指在同一個交易日內，針對同一檔股票進行「買進」與「賣出」的對等交易，目的是賺取當天的股價波動價差，投資人本身不需準備交割款項，只需支付交易成本與損益差額。
當沖分為「現股當沖」與「資券當沖」，需要滿足一定的開戶時間與交易額度門檻才能進行。然而，這種交易方式的風險極高，它考驗的是投資人對盤勢的判斷力、紀律性以及快速的反應能力。市場的走向瞬息萬變，看錯方向可能導致鉅額虧損。
【嚴正警告】當沖屬於高階的交易技巧，絕對不適合投資新手。在沒有充分的市場知識、風險管理能力和穩定的心理素質之前，切勿輕易嘗試。若您對交易風險有疑慮，可參考證券投資人及期貨交易人保護中心提供的教育資源，建立正確的風險觀念。
股票如何買賣FAQ常見問題
Q1: 買股票最少需要多少錢？
理論上，透過「盤中零股交易」，您最少可以只買1股。所需金額就是「股價 × 1 + 手續費」。例如，若股價為50元，您可能只需要準備約51元（含最低手續費1元）即可成為該公司的股東。這使得投資門檻變得非常親民。
Q2: 台灣股市的下單交易時間是什麼時候？
台股的一般交易（整張）時間為週一至週五的上午9:00至下午13:30。盤中零股交易時間為9:10開始。其餘時段（如盤前、盤後）也有不同的交易機制，但主要交易量集中在一般交易時段。
Q3: 什麼是「圈存」？
「圈存」是一種預收款項的交易方式。當您使用圈存制下單買股時，券商會先在您的交割戶中「圈住」（暫時凍結）這筆交易所需的款項，確保您有足夠的資金完成交割。這對券商和投資人都是一種風險控管機制，能有效避免違約交割的發生。部分券商會對風險較高的股票或當沖交易要求圈存。
Q4: 股票買了可以馬上賣嗎？
這取決於您的交易資格。如果您沒有開通「現股當日沖銷」的資格，那麼今天買進的股票，最快要到下一個營業日（T+1日）才能賣出。若您已具備當沖資格，則可以在買進當天就將同一檔股票賣出。
Q5: 股票下單後可以取消嗎？
可以的。只要您的委託單還處於「委託成功」或「部分成交」的狀態（即尚未完全成交），您隨時可以在交易時間內透過APP的「取消委託」功能來撤銷該筆訂單。但如果訂單已經「完全成交」，那就無法取消了。
結論
掌握股票如何買賣的知識，是踏入理財世界的重要一步。從開設專屬的證券戶與交割戶，到熟悉券商APP的五檔報價與下單類型，再到實際執行買賣並計算成本，每一步都是寶貴的學習經驗。本文的股票下單教學旨在為您建立一個清晰且穩固的基礎框架。
請記住，投資是一場長期的旅程，而非短跑衝刺。建議新手買股票時，從零股或定期定額開始，用小額資金實際參與，並將重點放在持續學習與建立屬於自己的投資哲學上。保持耐心，嚴守紀律，您將能穩健地在股海中航行，逐步實現您的財務目標。
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。