【2026 圖解教學】Firstrade 開戶全攻略：專家帶你一步步完成開戶、分析安全性與手續費

進入 2026 年，全球投資市場的連動性日益增強，台灣投資者對於參與美國股市的需求也達到了前所未有的高度。在眾多海外券商中，Firstrade 以其零佣金交易、友善的中文介面及便捷的開戶流程，成為許多新手投資者的首選。本篇教學將由 FM Studio 團隊以 CFP 認證理財規劃顧問的專業視角，為您提供最詳盡的圖文步驟，確保您能順利且安全地完成 Firstrade 開戶，踏出全球化資產配置的第一步。

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📈 為什麼選擇 Firstrade？給新手的優缺點分析

在選擇您的第一家美股券商時，客觀分析其優劣勢至關重要。Firstrade 是一家創立於 1985 年的美國金融公司，並受美國金融業監管局（FINRA）監管的零佣金券商，這為其合規性與安全性提供了基礎保障。根據我們的內部研究顯示，其平台特別適合初次接觸美股、偏好中文介面且交易頻率不高的投資者。為了讓您有更清晰的判斷，我們將其核心特點整理如下表：

項目	具體分析
✅ 優點	零交易佣金： 買賣股票、ETFs、期權皆為 $0 佣金，大幅降低交易成本。 全中文介面： 從開戶到交易下單，提供完整且流暢的中文體驗，客服亦支援中文。 開戶流程簡易： 全線上申請，無需郵寄實體文件，流程直觀快速。 無帳戶最低存款要求： 小額資金即可開始投資，對新手友善。
❌ 缺點	交易軟體較陽春： 相較於專業級券商，其下單軟體功能較為基礎，缺乏深度分析工具。 出入金方式較少： 主要依賴銀行電匯，缺乏如 ACH 等更低成本的入金選項。 無法交易部分商品： 不支援期貨、外匯與加密貨幣等衍生性商品。

🧭 開戶前準備：所需文件與資料清單

在開始線上申請流程前，提前備妥所需文件能讓整個過程更加順暢。FM Studio 建議您將以下文件與資料準備好，以利一次性完成申請，避免因資料不齊而被延誤審核。

• 身份證明文件： 有效期限內的護照（建議優先使用）或國民身分證正反面。請確保照片清晰、無反光，四個邊角完整入鏡。
• 居住地址證明（備用）： 多數情況下不需要，但若身份證上的戶籍地址與現居地不同，可準備近三個月內的水電費帳單或銀行對帳單，以備不時之需。
• 個人電子郵箱： 用於接收開戶通知與重要文件。
• 手機號碼： 用於接收驗證碼。
• 個人基本資料： 包含姓名（需與護照英文名相同）、出生年月日、居住地址的英文翻譯、職業、年收入、總資產等。

💰 Firstrade 開戶流程全圖解

接下來，我們將帶您一步步完成線上開戶申請。請跟隨以下圖解說明，整個過程預計耗時 10-15 分鐘。

步驟一：前往官網，點擊「立即開戶」

首先，請前往 Firstrade 官方網站。為確保安全，請務必確認網址為 firstrade.com。在首頁醒目位置，您會看到「立即開戶」或「Open An Account」的按鈕，點擊後即可開始申請流程。

步驟二：驗證手機號碼

進入申請頁面後，系統會要求您選擇國籍（Taiwan）並輸入您的手機號碼。點擊「獲取驗證碼」，並將收到的簡訊驗證碼填入欄位中，即可完成手機驗證。

步驟三：上傳身份證明文件

此步驟為身份驗證的關鍵。請選擇您要上傳的證件類型（護照或身分證）。使用手機或掃描器將文件製作成清晰的電子檔（JPG, PNG, PDF 格式皆可），並分別上傳。護照僅需上傳有照片的個人資料頁；身分證則需上傳正面與反面。

步驟四：填寫個人基本資料

系統會自動辨識您上傳文件中的部分資料，您需要補全並確認其餘欄位，包括：

• 個人資訊： 英文姓名、性別、出生日期、婚姻狀況。
• 居住地址： 填寫您翻譯好的英文居住地址。
• 聯繫方式： 確認電子郵件與手機號碼。

步驟五：填寫財務狀況與投資經驗

此部分為 KYC 調查，請依據您的真實情況填寫：

• 就業資訊： 您的職業、公司名稱、行業別等。
• 財務狀況： 年收入、淨資產總額、流動資產等（選擇對應的級距即可）。
• 投資目標與經驗： 選擇您的投資目的（如：增長、投機）以及您對股票、期權等商品的了解程度。

步驟六：設定帳戶安全與 W-8BEN 表格簽署

接下來，您需要設定登入的用戶名與密碼，並設定四位數的個人識別碼（PIN）。在此頁面，系統會要求您線上簽署 W-8BEN 表格。這份表格是向美國國稅局（IRS）聲明您為非美國稅務居民，對於您的資本利得（價差收入）享有免稅優惠。您只需確認系統帶入的資料無誤，並在電子簽名欄位輸入您的姓名即可。這份表格非常重要，若想了解更多細節，可參考我們的富途牛牛美股完全指南中關於稅務的說明。

步驟七：等待帳戶審核

提交所有資料後，申請流程即告一段落。Firstrade 會在 1-3 個工作天內進行審核。審核通過後，您會收到一封確認 Email，屆時即可登入帳戶並準備入金。

🛡️ 帳戶安全性審核：Firstrade 受哪些機構監管？

將資金匯往海外，安全性是投資者最關心的議題。FM Studio 觀察到，Firstrade 的帳戶受到多重監管與保障，這也是我們將其列為新手推薦券商的原因之一。

• 美國證券交易委員會 (SEC)： 美國證券業的最高監管機構，負責制定法規。
• 金融業監管局 (FINRA)： 負責監管券商的日常營運與誠信，確保其公平對待客戶。
• 證券投資者保護公司 (SIPC)： 這是最核心的保障。SIPC 為每個客戶帳戶提供高達 50 萬美元的保險（其中現金上限為 25 萬美元）。這意味著，萬一 Firstrade 倒閉，您的資產在保障範圍內將受到保護。

💸 手續費與隱藏成本完整解析

「零佣金」是 Firstrade 的最大賣點，但這不代表所有服務都免費。了解完整的手續費結構，才能精準計算您的投資成本。關於詳細的入金手續費與電匯補貼資訊，您可以參考這篇firstrade入金手續費2025全攻略|電匯補貼條件與台灣各銀行費用比較。

費用項目	Firstrade 收費	備註
股票/ETFs 交易	$0	賣出時仍有極低的 SEC Fee 和 TAF Fee。
期權交易	$0 (合約費)	無交易佣金，也無合約履約費。
賬戶維護費	$0	無閒置費或年費。
銀行電匯入金	$0	您的匯款銀行與中轉行會收取費用。
銀行電匯出金	$25 / 筆	將資金匯回台灣銀行的費用。

💡 常見問題解答 (FAQ)

Q1：台灣人投資美股需要繳稅嗎？

作為非美國稅務居民，只要您在開戶時正確簽署了 W-8BEN 表格，您在買賣股票、ETF 所產生的資本利得（價差收益）是完全「免稅」的。但是，如果您持有的公司發放股息（Dividend），則會被預扣 30% 的股息稅。這筆稅會在發放時由券商直接扣除。

Q2：身份驗證或文件上傳失敗怎麼辦？

最常見的原因是照片模糊、反光、或邊角被裁切。請確保您在光線充足的環境下重新拍攝，並確認整個證件都完整入鏡。如果多次嘗試仍失敗，建議直接聯繫 Firstrade 的線上中文客服，他們會引導您透過 Email 補交文件。

Q3：開戶需要多長時間？

如果您的文件清晰且資料填寫無誤，通常在 24 小時內就能審核通過。最慢一般也不會超過 3 個工作天。如果超過這個時間仍未收到通知，建議主動聯繫客服查詢進度。

Q4：Firstrade帳戶有最低入金要求嗎？

Firstrade 帳戶本身沒有最低入金要求，您可以存入任意金額。但是，考量到國際電匯的固定成本，FM Studio 建議單次入金最好在 1,000 美元以上，這樣才能讓手續費佔總金額的比例相對較低，更具成本效益。

✍️ 作者總結與專家建議

總結來說，Firstrade 憑藉其零佣金、全中文化及受 SIPC 保障等優勢，在 2026 年依然是台灣投資新手跨入美股市場的絕佳橋樑。其簡單直觀的開戶流程與操作介面，能幫助初學者專注於學習投資本身，而非被複雜的工具所困擾。

然而，隨著您的投資經驗增長，未來可能會需要更專業的分析工具或更多元的金融商品。屆時，再考慮轉移到其他功能更強大的券商也不遲。在投資的初期階段，選擇一個能讓您「無痛上手」的平台，遠比追求功能上的「大而全」更為重要。