想踏入期貨市場，卻對開戶和交易流程感到陌生嗎？近年來，富途證券（Futu）憑藉其便捷的線上平台，成為許多台灣投資者參與全球期貨市場的首選。這份富途期貨教學將為您拆解所有步驟，從最基礎的富途期貨開戶到實際下單，我們將一步步引導您，讓您對期貨入門不再感到恐懼。無論您是想交易美國的微型E-mini S&P 500指數期貨，還是香港的恆生指數期貨，這篇2025年最新的全方位指南都能為您提供最清晰的指引。
為什麼選擇富途(Futu)交易期貨？優勢全解析
在全球眾多期貨經紀商中，富途牛牛 App 為何能脫穎而出，受到廣大投資者的青睞？這不僅僅是因為它的品牌知名度，更在於其平台本身為交易者，尤其是新手，提供了極大的便利性與價值。在我們深入探討富途期貨教學的具體步驟前，先來了解其核心優勢。
一站式全球市場准入
傳統上，交易不同國家的期貨商品可能需要在多家不同的券商開戶，過程繁瑣。富途徹底解決了這個痛點。只需一個富途帳戶，您就可以交易來自全球頂尖交易所的產品，包括：
- 芝加哥商品交易所 (CME Group)：全球最大的衍生性商品交易所，提供指數（如E-mini S&P 500、Micro Nasdaq 100）、外匯、能源、金屬和農產品等多元化期貨。詳情可參考 CME Group 官方網站。
- 香港交易所 (HKEX)：亞洲金融樞紐，提供恆生指數期貨、國企指數期貨等關鍵亞洲市場指標。更多資訊可見 HKEX 官方網站。
- 新加坡交易所 (SGX)：涵蓋富時中國A50指數期貨等重要亞洲衍生品。
這種整合能力讓投資者能夠靈活地根據全球市場動態，快速調整其投資組合，而無需在多個平台之間切換。
極致優化的使用者體驗
富途牛牛 App 的介面設計直觀且功能強大，無論是新手還是經驗豐富的交易者都能快速上手。其圖表工具、即時報價和下單介面的流暢度在業界享有盛名。相較於一些傳統券商複雜難懂的交易軟體，富途將複雜的期貨交易流程簡化，讓投資者能更專注於市場分析與決策。
情境模擬： 想像一下，您在晚上看到美國公布了重要的經濟數據，判斷美股市場將有大波動。若是使用傳統複委託或台灣券商，可能無法即時交易相關的美股指數期貨。但透過富途，您只需打開手機App，幾秒鐘內就能完成微型納斯達克指數期貨(MNQ)的下單，即時捕捉市場機會。
| 功能特性 | 富途證券 (Futu) | 傳統台灣券商 (複委託) |
|---|---|---|
| 交易市場廣度 | 廣泛，涵蓋美、港、新等多個全球主要交易所 | 相對有限，主要集中在幾個主流市場 |
| 開戶與激活效率 | 線上完成，流程快速，激活期貨帳戶僅需數分鐘 | 多需臨櫃辦理，文件流程較長 |
| 資金調撥速度 | 證券與期貨帳戶間資金即時調撥 | 資金劃轉可能需要較長時間或有特定作業時間 |
| 交易軟體體驗 | 介面現代化，功能整合度高，圖表工具強大 | 介面相對傳統，可能需要適應期 |
富途期貨開戶教學：第一步，啟動你的交易引擎
準備好開始了嗎？富途期貨的開戶流程設計得非常簡潔，但有一個關鍵前提。讓我們遵循正確的順序，確保一切順利。
開戶前置條件：備妥你的富途證券帳戶
這是最重要的一點：目前富途僅支援已開設證券帳戶的用戶，來激活期貨帳戶。 您不能直接單獨申請一個期貨帳戶。這個設計背後的邏輯是為了整合用戶體驗，讓您可以在同一個App內管理股票、ETF和期貨等多種資產。
如果您還沒有富途證券帳戶，您需要先完成證券帳戶的開立。這個過程通常也是全線上完成，需要準備身分證明文件和地址證明等資料。
激活期貨帳戶流程詳解
一旦您擁有一個活躍的富途證券帳戶，激活期貨功能就非常簡單了，整個過程通常在幾分鐘內即可完成。請跟隨以下步驟：
- 第一步：尋找期貨商品
打開富途牛牛 App，在「市場」頁面或透過搜尋功能，找到您感興趣的任何一個期貨商品。例如，您可以搜尋「小納指期貨」或「MNQ」。 - 第二步：進入詳情報價頁
點擊該期貨商品，進入其詳細的報價頁面。在這裡您會看到即時價格、圖表、買賣盤等資訊。 - 第三步：點擊「交易」按鈕
在報價頁面的右下角，您會看到一個顯眼的「交易」按鈕。點擊它。 - 第四步：引導激活
由於您是首次交易期貨，系統會自動檢測到您的期貨帳戶尚未激活。此時會彈出一個引導頁面，要求您閱讀並同意相關的風險揭露聲明和協議。 - 第五步：完成激活
仔細閱讀協議後，勾選同意並提交。系統會立即處理您的申請，通常瞬間即可完成激活。成功後，您會收到通知，並且系統會為您建立一個獨立的期貨帳戶。
關鍵提示： 這次激活是「一勞永逸」的。完成後，您不僅可以交易傳統的期貨合約（如CME期貨），還同時開通了港期指數期權和CME期貨期權的交易權限，無需再次申請。
資金調撥實戰指南：如何為富途期貨帳戶注入彈藥？
成功激活期貨帳戶後，您可能會發現帳戶餘額為零，無法立即交易。這是因為富途採用了帳戶分離的管理模式，您的證券帳戶和期貨帳戶資金是獨立的。這是一種常見的風險控管措施，確保不同投資產品的資金和風險不會直接混淆。因此，交易期貨前，您必須執行一個名為「資金調撥」的動作。
資金調撥的核心概念
「資金調撥」可以理解為一次內部的、即時的資金轉移。您將資金從您的富途證券帳戶（資金池）轉移到您的富途期貨帳戶（專用帳戶）。這個過程有幾個特點：
- 即時到帳： 調撥的資金會立即顯示在您的期貨帳戶中，無需等待。
- 零手續費： 這是帳戶內部轉移，富途不收取任何費用。
- 雙向操作： 您可以隨時將資金從證券帳戶調撥至期貨帳戶，也可以在平倉後將期貨帳戶的獲利或剩餘資金調撥回證券帳戶。
資金調撥操作路徑詳解
操作非常簡單，請記下這個清晰的路徑：
富途牛牛 App > 帳戶 > 任意帳戶卡片 > 轉賬 > 資金調撥 > 富途證券(香港)資金調撥
進入此頁面後，您需要：
- 選擇幣種： 根據您存入的資金以及您想交易的期貨商品，選擇對應的幣種（如港幣 HKD 或美元 USD）。
- 確認轉出/轉入帳戶： 系統通常會默認從「證券帳戶」轉出至「期貨帳戶」，請再次確認方向是否正確。
- 輸入金額： 輸入您希望轉入期貨帳戶的金額。建議轉入的金額要能覆蓋您預計交易合約的初始保證金，並留有一定餘裕以應對市場波動。
- 提交並確認： 輸入交易密碼後提交，資金將立即到帳。
下單交易終極教學：掌握富途期貨買賣技巧
帳戶已開通，資金已到位，現在是進入實戰的時刻。成功的期貨交易不僅僅是簡單的買賣，更需要您熟悉交易介面、理解不同的訂單類型，並建立良好的風險管理習慣。這部分的富途期貨教學將為您深入解析。
認識富途期貨交易介面
當您在富途牛牛 App 中進入任何一個期貨商品的交易頁面時，通常會看到以下幾個核心區域：
- 圖表區： 顯示期貨價格的即時走勢，您可以切換不同的時間週期（如1分鐘、5分鐘、日線）並添加各種技術指標。
- 買賣盤口 (Order Book)： 顯示當前市場上最佳的買入價和賣出價及其掛單數量，幫助您判斷市場深度。
- 持倉與訂單： 顯示您當前持有的倉位、掛單中的訂單以及已成交的訂單記錄。
- 訂單輸入區： 這是您執行交易的核心區域，您需要在此選擇訂單類型、輸入價格和數量。
實戰下單：以微型小道瓊期貨(MYM)為例
假設您經過分析，認為道瓊指數即將上漲，決定買入一口微型小道瓊期貨合約進行做多操作。
- 選擇合約： 在搜尋框輸入「MYM」，選擇您想交易的到期月份合約。
- 選擇方向： 點擊「買入」。
- 選擇訂單類型： 如果您想以指定價格買入，選擇「限價單」並輸入價格；如果想立即成交，選擇「市價單」。
- 輸入數量： 輸入「1」（代表一口合約）。
- 預覽與確認： 點擊下單後，系統會顯示訂單詳情，包括預計佔用的保證金。確認無誤後，輸入交易密碼即可送出訂單。
關鍵訂單類型解析
| 訂單類型 | 說明 | 適用情境 |
|---|---|---|
| 限價單 (Limit Order) | 以您指定或更優的價格進行交易。買單的成交價不會高於您的限價，賣單不會低於您的限價。 | 希望精確控制成交成本，不急於立即成交時。 |
| 市價單 (Market Order) | 以當前市場上最優的價格立即成交，不保證成交價格。 | 追求成交速度，認為時機比價格更重要時。在流動性差的市場慎用。 |
| 停損單 (Stop Order) | 當市場價格達到您設定的觸發價時，自動生成一張市價單來平倉，用於控制虧損。 | 風險管理的核心工具，在建立倉位後設定，以防止虧損擴大。 |
富途期貨手續費與成本結構剖析
交易成本是影響最終獲利的關鍵因素之一，因此了解富途期貨手續費的構成至關重要。期貨交易的費用通常比股票交易複雜，主要包含以下幾個部分：
- 佣金 (Commission)： 這是券商（富途）收取的服務費用。
- 平台使用費 (Platform Fee)： 富途針對其軟體和數據服務收取的費用。
- 交易所費用 (Exchange Fee)： 由期貨合約所在的交易所（如CME、HKEX）收取，用於維持市場運作。
- 監管費用 (Regulatory Fee)： 由相關金融監管機構收取。
請注意： 手續費率並非固定不變，富途會根據市場情況和推廣活動進行調整。以下費用僅為舉例說明，最新和最準確的費率請務必參考富途牛牛 App 內或其官方網站的公告。
以熱門的「微型E-mini Nasdaq 100 指數期貨 (MNQ)」為例，其單邊（買入或賣出）交易成本可能結構如下（僅為示意）：
- 佣金：0.25 美元
- 平台使用費：0.50 美元
- 交易所及監管費：約 0.28 美元
- 總計單邊成本：約 1.03 美元
這意味著您完成一買一賣的完整交易（開倉再平倉），總成本約為 2.06 美元。相較於期貨合約本身的價值和潛在波動，這個成本是相對較低的，這也是期貨交易吸引人的地方之一。
延伸閱讀
結論
透過本篇詳盡的富途期貨教學，相信您已經對從開戶、入金到下單的完整流程有了清晰的認識。富途證券無疑為台灣投資者提供了一個高效、便捷接軌全球期貨市場的管道。其簡化的三步驟流程——激活帳戶、資金調撥、下單交易——大大降低了期貨入門的門檻。
然而，必須強調的是，期貨交易具備高槓桿特性，這意味著潛在回報和風險都被放大了。在您投入真實資金前，請務必充分學習期貨相關知識，了解保證金制度和風險管理的重要性，並從交易微型合約開始，逐步積累經驗。祝您在期貨市場的旅程中，交易順利，穩健前行。
富途期貨常見問題 (FAQ)
Q1: 富途期貨帳戶需要最低入金門檻嗎？
富途官方並沒有設定嚴格的最低入金門檻來激活期貨帳戶。然而，您需要調撥足夠的資金來支付您想交易的期貨合約的「初始保證金」。不同期貨合約的保證金要求不同，例如微型合約可能需要數百至一千多美元，而標準合約則需要數千甚至上萬美元。建議您在交易前，先查詢目標合約的保證金要求。
Q2: 從富途期貨帳戶出金到銀行帳戶的流程是？
出金流程與入金相反。您需要先將資金從「期貨帳戶」透過「資金調撥」功能轉回「證券帳戶」。資金回到證券帳戶後，您就可以按照富途正常的出金流程，申請將資金提取到您綁定的銀行帳戶。整個過程同樣在 App 內完成，非常方便。
Q3: 我可以在富途交易台灣的期貨商品（如台指期）嗎？
截至2025年，富途證券(香港)主要提供的是海外期貨商品，如美國CME、香港HKEX、新加坡SGX等交易所的產品。目前尚不支援交易台灣期貨交易所(TAIFEX)的商品，例如台股指數期貨(台指期)。若要交易台指期，您仍需透過台灣本地的期貨商開戶。
Q4: 什麼是期貨保證金？為什麼我的帳戶會被強制平倉？
保證金是您為了持有一個期貨倉位而必須在帳戶中存放的押金，並非合約的全部價值。如果市場走勢對您不利，導致您的帳戶虧損，當帳戶淨值低於交易所規定的「維持保證金」水平時，券商就會發出追繳保證金通知 (Margin Call)。若您未能及時補足資金，券商有權強制平倉您的部位以防止虧損進一步擴大，這就是強制平倉（或稱斬倉）。
Q5: 富途期貨的交易時間是多久？
期貨市場的一大特點是交易時間非常長。許多全球性的期貨商品，特別是美國的指數和商品期貨，幾乎是23小時交易（週一至週五），中間只有短暫的結算休息時間。這為投資者提供了極大的靈活性，可以根據全球不同時區發生的事件進行交易。您可以在富途牛牛 App 的商品詳情頁面查看每種期貨合約的具體交易時間。
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。